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招募说明书2目

录第一部分

招募说明书11分别记账，进行证券投资；6．除依据《基金法》、基金合同及其他有关外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；7．依法接受基金托管人的监督；8．采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的，按有关计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格；9．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；10．编制季度、半年度和年度基金报告；11．严格按照《基金法》、基金合同及其他有关，履行信息披露及报告义务；12．保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同及其他有关另有外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；13．按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；14．按受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；15．依据《基金法》、基金合同及其他有关召集基金份额持有会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有会；16．按保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；17．确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在时间发出，并且投资者能够按照基金合同的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；18．组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；19．面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；20．因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

招募说明书37第九部分

基金合同的生效............................................................................26第八部分

（1）建立、健全内控体系，完善内控制度。公司建立、健全了内控结构，高管人员关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察稽核工作是的，并得到高管人员的支持，同时置备操作手册，并定期更新；（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制。公司建立、健全了各项制度，做到基金经理分开、投资决策分开、基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险；（3）建立、健全岗位责任制。公司建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患，以防范和减少风险；（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序。公司建立了内控及风险管理委员会，使用适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度做出决策；（5）建立内部系统。公司建立了有效的内部系统，如电脑预警系统、投资系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的；（6）使用数量化的风险管理手段。采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化的风险管理模型，用以提示市场趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失；（7）提供足够的培训。公司制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。5．基金管理人关于内部控制制度的声明基金管理人特别声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺将根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

招募说明书26第七部分

招募说明书24认购以金额申请。投资人认购基金份额时，需按销售机构的方式全额交付认购款项，投资人可以多次认购本基金份额。基金管理人对募集期间单个投资人的累计认购金额不设。通过基金管理人直销机构或网易平台认购本基金时，首次单笔最低认购金额为100元人民币，单笔追加认购最低金额为100元人民币。其他销售机构每个基金账户每次认购金额不得低于100元人民币，其他销售机构另有的，从其。八、认购费用本基金的认购费率随认购金额的增加而递减，具体费率结构如下表所示：单笔认购金额（M）认购费率M

招募说明书1重要提示中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集申请经中国证监会2016年10月14日证监许可〔2016〕2366号文注册。基金管理人本招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同和其他有关法律法规募集，并经中国证监会注册。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或，也不表明投资于本基金没有风险。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资有风险，投资人在投资本基金前，应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件，充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因、经济、社会等因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。本基金属于混合型基金，预期风险与预期收益水平高于货币市场基金、债券型基金，低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高风险和中高预期收益产品。投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在一定的违约风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易，存在流动性风险。基金管理人投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品，并且中长期持有。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不基金一定盈利，也不最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

500万元0.60%M≥500万元每笔1000元

招募说明书40指期货的收益性、流动性及风险特征，主要选择流动性好、交易活跃的期货合约，通过研究现货和期货市场的发展趋势，运用定价模型对其进行合理估值，谨慎利用股指期货，调整投资组合的风险，及时调整投资组合仓位，以降低组合风险、提高组合的运作效率。（2）国债期货投资策略国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。管理人通过构建量化分析体系，对国债期货和现货基差、国债期货的流动性、隐含波动率水平、套期保值的稳定性等指标进行，在最大限度基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值。（3）权证投资策略本基金还将在法规允许的范围内，基于谨慎原则利用权证以及其它金融工具进行套利交易或风险管理，为基金收益提供增加价值。本基金进行权证投资时，将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，结合股价波动率等参数，运用数量化期权定价模型，确定其合理内在价值，从而构建套利交易或避险交易组合。如法律法规或监管机构以后允许本类基金投资于其他衍生金融工具，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金对衍生金融工具的投资主要以对提高组合整体收益为主要目的。本基金将在有效风险管理的前提下，通过对标的品种的研。

基金的会计和审计....................................................................55第十五部分

基金管理人......................................................................................8第四部分

基金资产的估值........................................................................46第十二部分

招募说明书32赎回费用=赎回总金额?赎回费率净赎回金额=赎回总金额?赎回费用赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位；赎回净额结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的误差计入基金财产。例：某投资者赎回本基金10,000份基金份额，持有期3个月，赎回适用费率为0.50%，假设赎回当日基金份额净值为1.1480元，则其可得净赎回金额为：赎回总金额＝10,000×1.1480＝11480.00元赎回费用＝11,480.00×0.50%＝57.40元净赎回金额＝11,480.00－57.40＝11,422.60元即：投资者赎回本基金10,000份基金份额，假设赎回当日基金份额净值为1.1480元，则可得到的净赎回金额为11,422.60元。3．基金份额净值计算本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。八、申购与赎回的登记投资人申购基金成功后，登记机构在T+1日为投资人登记权益并办理注册登记手续，投资人自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。投资人赎回基金成功后，登记机构在T+1日为投资人办理扣除权益的注册登记手续。基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，但不得实质影响投资人的权益，并最迟于开始实施前3个工作日在指定媒介公告。九、巨额赎回的情形及处理方式1．巨额赎回的认定若本基金单个日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。2．巨额赎回的处理方式中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

基金份额的申购与赎回................................................................27第九部分

基金托管人....................................................................................17第五部分

释义..................................................................................................4第三部分

备查文件..............................................................................106中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

招募说明书39（3）股票池与投资组合构建本基金将采取“自上而下”和“自下而上”相结合的精选策略，基于对相关上市公司深入的基本面研究，结合实地调研，精选股票构建股票投资组合。本基金管理人的股票投资具体分为以下几个层次进行：1）品质筛选筛选出在公司治理、财务状况、竞争优势等方面符合基本品质要求的公司，构建备选股票池。主要筛选指标包括：①盈利能力指标（如P/E、P/CashFlow、P/FCF、P/S、P/EBIT等）②经营效率指标（如ROE、ROA、Returnonoperatingassets等）③财务状况指标（如D/A、流动比率等）2）价值评估在备选股票池基础上，本基金将进一步通过对备选上市公司深入的案头分析，结合实地调研，以定性与定量相结合的方法对公司价值进行综合评估，构建股票组合。其中，本基金重点关注以物联网为驱动力、在产业竞争中掌握核心竞争优势的上市公司，对其内在价值进行评估，在明确的价值评估基础上精选优秀质地的投资标的构建股票组合，对组合进行动态和。

住所：深圳市福田区街道益田6009号新世界中心29层办公地址：市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座7层代表人：王瑶电话：中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

本基金的认购费由投资人承担。基金认购费用不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。募集期间发生的信息披露费、会计师费和律师费等各项费用，不从基金财产中列支。若投资人重复认购本基金时，需按单笔认购金额对应的费率分别计算认购费用。九、认购份额的计算本基金的认购价格为每份基金份额1.00元。认购份额计算方法：1、认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下：净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）认购费用＝认购金额－净认购金额认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值2、认购费用适用固定金额时，认购份额的计算方法如下：认购费用＝固定金额净认购金额＝认购金额－认购费用认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值上述计算结果均按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的误差计入基金财产。例：某投资者投资50,000元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.1500元，则可得到的申购份额为：净申购金额=50,000/（1+1.50%）=49,261.08元申购费用=50,000-49,261.08=738.92元申购份额=49,261.08/1.1500=42,835.72份即：投资者投资50,000元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.1500元，则其可得到42,835.72份基金份额。2．赎回金额的计算基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回净额为赎回金额扣减赎回费用。其中：赎回总金额=赎回份额?赎回当日基金份额净值中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

托管协议的内容摘要................................................................83第二十部分

托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、事中风控和事后检查措施实现全流程、全链条的风险控制管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行国际标准的内部控制评审。五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和有关证券法规的，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的性、合规性进行监督和核查。交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，应当及时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。交通银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行须报告中国证监会。交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，须立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。六、其他事项最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

投资决策委员会的包括：权益投资部孔学兵先生、固收投资部秦娟女士、量化投资部赵菲先生、战略研究部黄震先生、风险管理部李晓伟先生、交易部女士。上述人员之间均不存在近亲属关系。三、基金管理人的职责1．依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；2．办理基金备案手续；3．自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；4．配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；5．建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，所管理的基金财产和基金管理人的财产相互，对所管理的不同基金分别管理，中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

招募说明书27第八部分

招募说明书18牛锡明先生，董事长、执行董事。牛先生2013年10月至今任交通银行董事长、执行董事，2013年5月至2013年10月任交通银行董事长、执行董事、行长，2009年12月至2013年5月任交通银行副董事长、执行董事、行长。牛先生1983年毕业于中央财经大学金融系，获学士学位，1997年毕业于工业大学管理学院技术经济专业，获硕士学位，1999年享受国务院颁发的特殊津贴。彭纯先生，副董事长、执行董事、行长。彭先生2013年11月起任交通银行副董事长、执行董事，2013年10月起任交通银行行长；2010年4月至2013年9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有限责任公司执行董事、总经理；2005年8月至2010年4月任交通银行执行董事、副行长；2004年9月至2005年8月任交通银行副行长；2004年6月至2004年9月任交通银行董事、行长助理；2001年9月至2004年6月任交通银行行长助理；1994年至2001年历任交通银行乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁分行行长，广州分行行长。彭先生1986年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁。袁女士2015年8月起任交通银行资产托管业务中心总裁；2007年12月至2015年8月，历任交通银行资产托管部总经理助理、副总经理，交通银行资产托管业务中心副总裁；1999年12月至2007年12月，历任交通银行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士1992年毕业于中国石油大学计算机科学系，获得学士学位，2005年于新疆财院获硕士学位。三、基金托管业务经营情况截至2016年6月30日，交通银行共托管证券投资基金175只。此外，交通银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、QFII证券投资资产、RQFII证券投资资产、QDII证券投资资产和QDLP资金等产品。四、基金托管人的内部控制制度1．内部控制目标交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理，加强内部管理，托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风险的中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。2．赎回费本基金的赎回费率按照持有时间递减，即基金份额持有时间越长，所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：持有时间赎回费率Y＜7日1.50%7日≤Y＜30日0.75%30日≤Y＜1年0.50%1年≤Y＜2年0.25%Y≥2年0（注：Y：持有时间；1年=365日）投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对于持有期少于30日的基金份额所收取的赎回费，赎回费用全额归入基金财产；对于持有期不少于30日但少于3个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用75%归入基金财产；对于持有期不少于3个月但少于6个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用50%归入基金财产；对于持有期不少于6个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用25%归入基金财产。（注：1个月=30日）3．基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关在指定媒介上中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

对基金份额持有人的服务......................................................103第二十一部分

等七部法律的决定》修改的《中华人民国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订10．《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订11．《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订12．《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订13．中国证监会：指中国证券监督管理委员会14．银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

招募说明书19梳理、评估、，有效地实现对各项业务风险的管控，确保业务稳健运行，基金持有人的权益。2．内部控制原则（1）性原则：托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。（2）全面性原则：托管中心建立各二级部和风险合规部风险管控的内部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。（3）性原则：托管中心负责受托基金资产的保管，基金资产与交通银行的自有资产相互，对不同的受托基金资产分别设置账户，核算，分账管理。（4）制衡性原则：托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织结构的设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲点。（5）有效性原则：托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部内控管理模式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障内控管理的有效执行。（6）效益性原则：托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标。3．内部控制制度及措施根据《基金法》、《中华人民国商业银行法》等法律法规，托管中心制定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务管理暂行办法》、《交通银行资产托管部业务风险管理暂行办法》、《交通银行资产托管部项目开发管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银行资产托管部保密工作制度》、《交通银行资产托管业务从业人员守则》、《交通银行资产托管部业务资料管理制度》等，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务分工合理，技术系统完整，业务管理制，核心作业区实行封闭管理，有关信息披露由专中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

申购费用＝固定金额

基金的投资....................................................................................37第十部分

招募说明书33当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一日赎回申请一并处理，无优先权并以下一日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。（3）暂停赎回：连续2个日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。3．巨额赎回的公告当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。十、或暂停申购的情形发生下列情况时，基金管理人可或暂停接受投资人的申购申请：1、因不可抗力导致基金无法正常运作。2、发生基金合同的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金招募说明书基金管理人：中融基金管理有限公司基金托管人：交通银行股份有限公司中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

基金管理人一、基金管理人概况名称中融基金管理有限公司注册地址深圳市福田区街道益田6009号新世界中心29层办公地址市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座7层代表人王瑶总经理杨凯成立日期2013年5月31日注册资本7.5亿元股权结构中融国际信托有限公司占注册资本的51%，上海融晟投资有限公司占注册资本的49%存续期间持续经营电话（010）85003388传真（010）85003386联系人肖佳琦二、主要人员情况1．基金管理人董事、监事、总经理、高级管理人员基本情况（1）基金管理人董事王瑶女士，董事长，硕士。1998年7月至2013年1月在中国证监会工作期间，先后在培训中心、机构监管部、人事教育部等部门工作。2013年5月加入中融基金管理有限公司，先后担任公司督察长、总经理，自2015年3月起至今任公司董事长。杨凯先生，董事，工商管理硕士。1993年7月至1998年6月在湖南工程学院担任教师。1998年7月至2001年8月在振远科技股份有限公司担任产品部营销经理。2003年7月至2016年8月在宝盈基金管理有限公司工作期间，历任市场开发部执行总监、特定客户资产管理部总监、研究部总监、公司副总经理。2016年9月加入中融基金管理有限公司，自2016年10月起至今任公司总经理。中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

基金的信息披露........................................................................56第十六部分

基金合同的内容摘要................................................................68第十九部分

招募说明书16度提出修改意见，并提交内控及风险管理委员会；检查公司各部门执行内部管理制度的情况；监督公司资产运作、财务收支的性、合规性、合；监督基金财产运作的性、合规性、合；调查公司内部的违规事件；协助监管机关调查处理相关事项；负责员工的离任审计；协调外部审计事宜等。4．风险管理和内部风险控制的措施

基金托管人一、基本情况公司中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）公司英文名称：BANKOFCOMMUNICATIONSCO.,LTD代表人：牛锡明住

其他销售机构的具体名单详见基金份额发售公告。基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的其他机构销售本基金，并及时公告。二、登记机构名称：中融基金管理有限公司

基金的财产....................................................................................45第十一部分

招募说明书6日期28．基金合同终止日：指基金合同的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期29．基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过三个月30．存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限31．工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日32．T日：指销售机构在时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日33．T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数34．日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日35．时间：指日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段36．《业务规则》：指《中融基金管理有限公司式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守37．认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的申请购买基金份额的行为38．申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的申请购买基金份额的行为39．赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书的条件要求将基金份额兑换为现金的行为40．基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为41．转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作42．定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式43．巨额赎回：指本基金单个日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

招募说明书36销售机构可以按照的标准收取转托管费。十六、定期定额投资计划基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所的定期定额投资计划最低申购金额。十七、基金份额的冻结和解冻基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符律法规的其他情况下的冻结与解冻。十八、基金份额的转让在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

3、债券投资策略本基金在债券投资方面，通过深入分析宏观经济数据、货币政策和利率变化趋势以及不同类属的收益率水平、流动性和信用风险等因素，以久期控制和结构分析策略为主，以收益率曲线策略、利差策略等为辅，构造能够提供稳定收益的债券和货币市场工具组合。4、中小企业私募债券投资策略本基金对中小企业私募债的投资综合考虑安全性、收益性和流动性等方面特征进行全方位的研究和比较，对个券发行主体的性质、行业、经营情况、以及债券的增信措施等进行全面分析，选择具有优势的品种进行投资，并通过久期控制和调整、适度分散投资来管理组合的风险。5、衍生品投资策略（1）股指期货投资策略在股指期货投资上，本基金以避险保值和有效管理为目标，在控制风险的前提下，谨慎适当参与股指期货的投资。本基金在进行股指期货投资中，将分析股中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

招募说明书21第五部分

前言..................................................................................................3第二部分

基金份额的申购与赎回一、申购和赎回场所本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行基金份额的申购与赎回。具体办法由基金管理人另行公告。二、申购和赎回的日及时间1．日及时间申购和赎回的具体办理时间是指投资人办理基金份额申购和赎回等业务的上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的公告暂停申购、赎回时除外。日的具体业务办理时间在届时相关公告中载明。基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述日及时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关在指定媒介上公告。2．申购、赎回开始日及业务办理时间基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中。基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中。在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回日前依照《信息披露办法》的有关在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一日基金份额中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

招募说明书23第六部分

风险....................................................................................62第十八部分

基金合同的生效一、基金备案的条件本基金自基金份额发售之日起三个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元，并且基金份额持有人的人数不少于200人的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售，且基金募集达到基金备案条件，基金管理人应当自基金募集结束之日起10日内聘请验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得。二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：1．以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；2．在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；3．如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有会进行表决。法律法规另有时，从其。中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

联系人：郭丽苹、赵静网址：（2）中融基金直销电子交易平台本公司直销电子交易包括网易、移动客户端交易等。投资者可以通过本公司网易系统或移动客户端办理业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。网址：．其他销售机构

招募说明书38本基金主要投资于物联网主题的相关证券，通过发掘业绩持续增长、竞争优势明显、估值水平相对合理的优质上市公司进行投资布局。（1）物联网主题界定物联网是指基于通讯及网络连接，实现物与物、人与物、人与人之间信息交换的智能生态系统。具体而言，物联网通过射频识别（RFID）、红外器、全球定位系统、激光扫描器等信息传感设备，按约定的协议，把任何物品与互联网相连接，进行信息交换和通信，在“互联”所构筑的网络生态基础上，实现智能化的识别、定位、、和管理。本基金主要投资的物联网主题相关行业，主要包括:1）物联网制造行业：与物联网功能密切相关的制造业，包括传感器/节点/网关、射频识别、二维条码等核心制造业，仪器仪表、嵌入式系统等配套产业，微纳器件、集成电、微能源、新材料等原材料产业。2）物联网通信行业：与物联网通信功能紧密相关的基础制造、运营等产业，包括近距离无线通信芯片与终端制造产业，M2M（Machinetomachine）终端、通信模块、/无线通信网络设备、计算机、电子等产业。3）物联网服务行业：物联网专业服务、增值服务等服务行业，包括海量数据存储、处理与决策等基础设施服务业，操作系统、数据库、中间件、应用软件、系统集成等软件开发与集成服务业、包括线上社交、移动网络、网络金融、在线视频、移动支付、网络游戏等服务产业。4）物联网应用行业：通过应用传感器接口、超高频和微波射频识别、智能网关、M2M（Machinetomachine）、服务支撑等物联网技术提高智能化的行业，包括环保、交通、电力、物流等。物联网的概念本身会随着技术的进步而不断更新，基金管理人将持续相关行业的最新技术及商业模式发展，并对物联网概念的具体涉及行业进行更新调整。（2）行业配置本基金的股票池构建以物联网主题相关行业为主，从定性分析和定量分析两个角度进行考察，依据行业周期轮动特征以及行业相对投资价值评估结果，得出各行业的相对投资价值与比较优势。本基金将密切物联网带来的投资新机遇，并积极把握以物联网为驱动力、具备增长空间的相关行业所带来的投资机会。中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

净申购金额=申购金额－申购费用

招募说明书的存放及查阅方式..........................................105第二十二部分

4．基金管理人可以在不违反法律法规及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调低基金申购费率、赎回费率。七、申购份额与赎回金额的计算方式1．申购份额的计算申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如下：1）当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：净申购金额=申购金额/（1+申购费率）申购费用=申购金额-净申购金额申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：

招募说明书22传真：联系人：高欣网址：三、出具法律意见书的律师事务所名称：上海市通力律师事务所住所：上海市银城中68号时代金融中心19楼办公地址：上海市银城中68号时代金融中心19楼负责人：俞卫锋电话：传真：联系人：安冬经办律师：安冬、陆奇四、审计基金资产的会计师事务所名称：上会会计师事务所住所：上海市静安区威海755号文新报业大厦20楼办公地址：上海市静安区威海755号文新报业大厦20楼执行事务合伙人：张晓荣（首席合伙人）电话：传真：经办注册会计师：、陶喆联系人：杨伟平中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

招募说明书13（2）违反法律法规、基金合同或托管协议；（3）故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的权益；（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；（5）、干扰、或严重影响中国证监会依法监管；（6）玩忽职守、职权，不按照履行职责；（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或泄露因职务便利获取的未息，利用该信息从事或者、暗示他人从事相关的交易活动；（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；（9）违反证券交易所业务规则，利用对敲、倒仓等非法手段市场价格，市场秩序；（10）贬损同行，以提高自己；（11）在息披露和广告中故意含有虚假、、欺诈成份；（12）以不正当手段谋求业务发展；（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；（14）其他法律、行规以及中国证监会的行为。4．基金经理承诺（1）依照有关法律法规和基金合同的，本着勤勉谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；（2）不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益；（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者、暗示他人从事相关的交易活动；（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。五、基金管理人的内部控制制度1．风险管理的原则（1）全面性原则：公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节；（2）性原则：公司设立的监察稽核部，监察稽核部保持高度的中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

招募说明书8第三部分

话：95559交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在联合交易所挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。根据2015年英国《银行家》发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第17位，较上年上升2位；根据2015年美国《财富》发布的世界500强公司排行榜，交通银行营业收入位列第190位，较上年上升27位。截至2016年6月30日，交通银行资产总额为人民币79,563.22亿元。2016年1-6月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币376.61亿元。交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。二、主要人员情况中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

招募说明书29赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申购款项退还给投资人。基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回申请及申购、赎回份额的确认情况，投资人应及时查询并妥使。在法律法规允许的范围内，基金管理人可根据相关业务规则，对上述业务办理时间进行调整，本基金管理人将于调整实施前按照有关予以公告。五、申购和赎回的数量1．基金管理人直销机构每个基金账户首次最低申购金额为100元人民币，单笔追加申购最低金额为100元人民币；通过基金管理人网易平台申购本基金时，每次最低申购金额为100元人民币。其他销售机构每个基金账户单笔申购最低金额为100元人民币，其他销售机构另有的，从其。2．基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于100份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足100份的，在赎回时需一次全部赎回。3．基金管理人可以单个投资人累计持有的基金份额上限，具体请参见更新的招募说明书或相关公告。4．基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述申购金额和赎回份额等数量。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关在指定媒介上公告并报中国证监会备案。六、申购和赎回的价格、费用和用途1．申购费投资人在申购本基金基金份额时，收取申购费用，申购费率随申购金额增加而递减；投资人可以多次申购本基金，申购费用按每日累计申购金额确定申购费率，以每笔申购申请单独计算费用。本基金的申购费率如下表所示：中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

招募说明书30申购金额（M）申购费率M

招募说明书4第二部分

基金的收益与分配....................................................................51第十三部分

招募说明书17第四部分

基金的募集一、募集的依据本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关，已于2016年10月14日获得中国证监会证监许可〔2016〕2366号文，完成注册募集。二、基金类别及存续期限基金类别：混合型证券投资基金基金运作方式：契约型、式基金存续期限：不定期三、募集期限本基金募集期限自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告基金管理人可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告。四、募集方式及场所通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。五、募集对象符律法规的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。六、认购时间本基金发售募集期间每天的具体业务办理时间，由基金份额发售公告或各销售机构的相关公告或者通知。各个销售机构在本基金发售募集期内对于个人投资者或机构投资者的具体业务办理时间可能不同，若本招募说明书或发售公告没有明确，则由各销售机构自行决定每天的业务办理时间。七、认购的数额中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

基金的费用与税收....................................................................53第十四部分

招募说明书20人负责。

招募说明书515．基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人16．个人投资者：指依据有关法律法规可投资于证券投资基金的自然人17．机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民国境内登记并存续或经有关部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织18．合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者19．投资人/投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称20．基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书取得基金份额的投资人21．基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务22．销售机构：指中融基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构23．登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等24．登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中融基金管理有限公司或接受中融基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构25．基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户26．基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户27．基金合同生效日：指基金募集达到法律法规及基金合同的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

招募说明书10曹健先生，副总经理，工商管理硕士，注册税务师。曾任省国际信托投资公司证券部财务负责人、天元证券公司财务负责人、江海证券有限公司财务负责人。2013年5月加入中融基金管理有限公司，曾任公司首席财务官，自2014年12月起至今任公司副总经理。代宝香女士，副总经理，毕业于商业大学工业会计专业。1990年10月至1999年5月曾任哈铁五营车务段主管会计；1999年5月至2003年3月曾任中植集团驻哈办会计；2003年3月至2006年2月曾历任盟科置业发展有限公司财务经理、主管会计；2006年2月至2016年3月任职于中融国际信托，历任财务部副经理、财务总监兼财务管理部总经理、财务总监、财务管理部总经理、财务管理部总经理兼固有业务部总经理。自2016年6月起至今任公司副总经理。2．本基金拟任基金经理孔学兵先生，中国国籍，硕士研究生，具有基金从业资格，证券从业年限20年。1996年8月至2011年4月曾任南京证券股份有限公司自营投资经理、资管投资主办；2011年4月至2016年2月曾任富安达基金管理有限公司董事、投资管理部总监、基金经理；2016年2月加入中融基金管理有限公司，任权益投资部总监。3．投资决策委员会

招募说明书31公告。

办公地址：上海市浦东新区银城中188号邮政编码：200120注册时间：1987年3月30日注册资本：742.62亿元基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号联系人：汤嵩彦电

招募说明书34持有人利益时。5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。6、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。7、法律法规或中国证监会认定的其他情形。发生上述第1、2、3、5、6、7项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被，被的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理并依法公告。十一、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。2、发生基金合同的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。4、连续两个或两个以上日发生巨额赎回。5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请。6、法律法规或中国证监会认定的其他情形。发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。十二、暂停申购或赎回的公告和重新申购或赎回的公告中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

所：上海市浦东新区银城中188号

相关服务机构一、基金份额发售机构1．直销机构（1）名称：中融基金管理有限公司住所：深圳市福田区街道益田6009号新世界中心29层办公地址：市东城区建国门内大街28号民生金融中心B座12层代表人：王瑶邮政编码：100005电话：、传真：、

前言本招募说明书依据《中华人民国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规的，以及《中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关享有、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的和义务，应详细查阅基金合同。中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

相关服务机构................................................................................21第六部分

招募说明书28申购、赎回的价格。三、申购与赎回的原则1．“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；2．“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；3．当日的申购与赎回申请可以在基金管理人的时间以内撤销；

招募说明书15（6）风险管理部：通过投资交易系统的风控参数设置，各投资组合的投资比例合规；参与各投资组合新股申购、一级债申购、银行间交易等场外交易的风险识别与评估，各投资组合场外交易的事中合规控制；负责各投资组合投资绩效、风险的计量和控制；（7）业务部门：风险管理是每一个业务部门最首要的责任。各部门的部门负责人对本部门的风险负第一责任，负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的开发、执行和，用于识别、和降低风险；（8）岗位员工：公司努力树立内控优先和风险管理，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。员工在其岗位职责范围内承担相应的内控责任，并负有对岗位工作中发现的风险隐患或风险问题及时报告、反馈的义务。3．内部控制制度综述（1）风险控制制度公司风险控制的目标为严格遵守国家法律法规、行业自律和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；不断提高经营管理水平，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化；建立行之有效的风险控制机制和制度，确保各项经营管理活动的健康运行与公司财产的安全完整；公司信誉，保持公司的良好形象。针对公司面临的各种风险，包括政策和市场风险，管理风险和职业风险，分别制定严格防范措施，并制定岗位分离制度、空间分离制度、作业流程制度、集中交易制度、信息披露制度、资料保全制度、保密制度和的监察稽核制度等相关制度。（2）监察稽核制度监察稽核工作是公司内部风险控制的重要环节。公司设督察长和法律合规部。督察长全面负责公司的监察稽核工作，可在授权范围内列席公司任何会议，调阅公司任何档案材料，对基金资产运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察、稽核，出具监察稽核报告，报公司董事会和中国证监会。如发现公司有重大违规行为，应立即向公司董事会和中国证监会报告。法律合规部具体执行监察稽核工作，并协助督察长工作。法律合规部具有的检查权、的报告权、知晓权和权。具体负责对公司内部风险控制制中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

基金的投资一、投资目标本基金以追求长期资本增值为目的，通过重点投资物联网主题相关的优质证券，在充分控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳健增值。二、投资范围本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、金融债券、地方债、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、企券、公司债券、可转换公司债券（含可分离交易可转债）、可交换公司债券、中小企业私募债券、次级债等）、资产支持证券、银行存款、货币市场工具、债券回购、同业存单、权证、股指期货、国债期货及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例范围为0-95%，其中投资于“物联网主题”相关证券的比例不低于非现金基金资产比例的80%。本基金每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的债券。股指期货、国债期货的投资比例依照法律法规或监管机构的执行。如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。三、投资策略1、资产配置策略本基金从宏观面、政策面、基本面和资金面等多方面进行综合分析，研判国内外经济发展趋势，在严格控制风险的前提下，合理确定本基金在股票、债券及货币市场工具等大类资产的投资比例，并根据宏观经济形势和市场实际的变化适时进行动态调整。2、股票投资策略中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

招募说明书9刘洋先生，董事，毕业于长江商学院，工商管理硕士。曾任职于中国工商银行省分行国际业务部、中植高科技投资有限公司、上海中植金智科技投资有限公司、中植企业集团有限公司，现任中融国际信托有限公司董事长。李骥先生，董事，1989年毕业于大律系，获学士学位，曾任西安飞机工业公司法律顾问、中国管理科学研究院投资与市场研究所办公室主任、银川经济技术开发区投资控股有限公司总裁。现任中农科创投资股份有限公司董事长、中农科创资产管理有限公司董事长。姜国华先生，董事，2002年毕业于美国加利福尼亚大学，获博士学位，并拥有科技大学硕士学位以及大学学士学位。任职于大学光华管理学院，同时担任大学研究生院副院长，以及大学燕京学堂办公室主任。董志勇先生，董事，2004年毕业于新加坡南洋理工大学，获经济学博士学位，并拥有英国剑桥大学经济学硕士学位以及中国人民大学学士学位。现任大学经济学院教授，同时兼任大学教务部部长。（2）基金管理人监事裴芸女士，监事，学士。曾任职于市君泰律师事务所、甘肃太平洋律师事务所。2013年5月加入中融基金管理有限公司，现任公司法律合规部总监。（3）基金管理人高级管理人员杨凯先生，总经理，工商管理硕士。1993年7月至1998年6月在湖南工程学院担任教师。1998年7月至2001年8月在振远科技股份有限公司担任产品部营销经理。2003年7月至2016年8月在宝盈基金管理有限公司工作期间，历任市场开发部执行总监、特定客户资产管理部总监、研究部总监、公司副总经理。2016年9月加入中融基金管理有限公司，自2016年10月起至今任公司总经理。向祖荣先生，督察长，博士。曾就职于建工集团总公司、中国证券监督管理委员会、中国证券监督管理委员会中国上市公司协会筹备组、中国上市公司协会。2014年8月加入中融基金管理有限公司，自2014年10月起至今任公司督察长。侯利鹏先生，副总经理，工商管理硕士。1996年8月至2004年6月任沈阳诚浩证券公司西顺城营业部客服部经理；2004年6月至2015年12月在南方基金管理有限公司，历任分公司高级经理、北部营销中心总经理、市场管理部总监。2015年12月加入中融基金管理有限公司，自2016年5月起至今任公司副总经理。中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

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招募说明书14性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查；公司各机构、部门和岗位在职能上必须保持相对；（3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系；（4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性；（5）重要性原则：公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，内部风险控制与公司业务发展同等重要。2．风险管理和内部风险控制体系结构公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管理层对风险管理负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和，法律合规部、风险管理部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：（1）董事会：负责监督检查公司的合规运营、内部控制、风险管理，从而控制公司的整体运营风险；（2）督察长：行使督察，直接对董事会负责，及时向风险和合规委员会、审计委员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作报告；（3）投资决策委员会：负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置方案和基本的投资策略；（4）内控及风险管理委员会：分为内控和风险管理2个专业小组，其中，内控小组主要负责研究审议公司内控机制（包括但不限于公司制度、业务流程）建设等内部管理方面的事项；风险管理小组主要负责研究制订公司业务风险政策，研究处理紧急情况和风险事件等业务风险管理方面的事项。根据公司总体风险控制目标，将交易、运营风险控制目标和要求分配到各部门；讨论、协调各部门之间的风险管理过程；听取各部门风险管理工作方面的汇报，确定未来一段时间各部门应重点关注的风险点，并调整与改进相关的风险处理和控制策略；讨论向公司高级管理层提交的基金运作风险报告；（5）法律合规部：负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察，并为每一个部门的风险管理提供合规控制标准，使公司在一种风险管理和控制的中实现业务目标；中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

招募说明书3第一部分

招募说明书1221．监督基金托管人按法律法规和基金合同履行自己的义务，基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；22．当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；23．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼或实施其他法律行为；24．基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；25．执行生效的基金份额持有会的决议；26．建立并保存基金份额持有人名册；27．法律法规及中国证监会的和基金合同约定的其他义务。四、基金管理人承诺1．基金管理人承诺不从事违反《中华人民国证券法》、《基金法》、《销售办法》、《运作办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。2．基金管理人的行为：（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（2）不公平地对待公司管理的不同基金财产；（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（5）侵占、挪用基金财产；（6）泄露因职务便利获取的未息、利用该信息从事或者、暗示他人从事相关的交易活动；（7）玩忽职守，不按照履行职责；（8）法律、行规以及中国证监会的其他行为。3．基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：（1）越权或违规经营；中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

招募说明书7加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日基金总份额的10%44．元：指人民币元45．基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约46．基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和47．基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值48．基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数49．基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程50．指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介51．不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

4．赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关在指定媒介上公告。四、申购与赎回的程序1．申购和赎回的申请方式投资人必须根据销售机构的程序，在日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。2．申购和赎回的款项支付投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T+7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同约定的延缓支付赎回款项时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。3．申购和赎回申请的确认基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

基金的募集....................................................................................23第七部分

500万元0.80%M≥500万元每笔1000元

招募说明书351、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在期限内在指定媒介上刊登暂停公告。2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新日，在指定媒介上刊登基金重新申购或赎回公告，并公布最近1个日的基金份额净值。3、如发生暂停的时间超过1日但少于2周，暂停结束，基金重新申购或赎回时，基金管理人应提前2个工作日在指定媒介上刊登基金重新申购或赎回公告，并公告最近1个工作日的基金份额净值。4、如发生暂停的时间超过2周，暂停期间，基金管理人应每2周至少刊登暂停公告1次；当连续暂停时间超过两个月时，可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结束，基金重新申购或赎回时，基金管理人应提前2个工作日在指定媒介上连续刊登基金重新申购或赎回公告，并公告最近1个工作日的基金份额净值。十三、基金转换基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。十四、基金的非交易过户基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符律法规的其他非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的办理，并按基金登记机构的标准收费。十五、基金的转托管基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金

释义本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1．基金或本基金：指中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金2．基金管理人：指中融基金管理有限公司3．基金托管人：指交通银行股份有限公司4．基金合同：指《中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充5．托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充6．招募说明书或本招募说明书：指《中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新7．基金份额发售公告：指《中融物联网主题灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》8．法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行规、规范性文件、司释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等9．《基金法》：指2012年12月28日经第十一届常务委员会第三十次会议修订通过，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届常务委员会第十四次会议《常务委员会关于修改