网络诈骗人均损失两万五 投资者叹骗法太嚣张

证券时报消息，1月7日，当李先生发现一向使用的配资APP突然进不去、且客服全部失联后，他马上报了警。此时，他的本金和盈利合计近两万元已无法取出。

李先生是近期高发的网络诈骗行为的受害者之一。近期由360企业安全和猎网平台共同发布的《网络诈骗趋势研究报告》显示，2019 年，猎网平台共收到有效诈骗举报15505例，举报者被骗总金额达3.8亿元，人均损失为24549元，较2018年人均损失略有增长。数据显示，2014年至2019年，网络诈骗人均损失呈逐年增长趋势，2019年创下近6年新高。

“汇配资”

火速变身“大牛时代”

2019年11月底，一个陌生人加了李先生微信，向他推荐了一个叫“汇配资”的平台。

“我以前做过配资的，后面那个平台自己不做了，钱也退回给我。正好我也想再换一个平台，就下载了汇配资的APP，投了一万多块钱试试，当时出入金正常。”稳扎稳打，加上行情平稳，李先生赚了五六千元。

1月7日，李先生突然发现汇配资APP进不去了，客服也全部失联，他的本金和盈利近两万元无法取出。他马上就去当地的派出所报了警。

15日，他第三次前往派出所。“派出所的意思是，这类属经侦类的案件，要在营业执照所在地立案，一旦在所在地立案了，我们外地的直接转过去就行了。”

汇配资平台隶属于珠海市汇配网络科技有限公司，2019年7月底成立，法定代表人为李泉波。

同是汇配资受害者的夏先生正准备在深圳报警。“他们太嚣张了。”夏先生说，“你知道吗，汇配资还‘尸骨未寒’，大牛时代就已经粉墨登场了。汇配资才跑路几天，连名称都没来得及改，就准备收割下一茬了。”

证券时报记者搜索汇配资微信公众号发现，公众号名字还是“汇配资官网”，头像也是“汇配资”，但推荐用语和公众号菜单栏均指向新的配资平台“大牛时代”。

大牛时代隶属于“深圳大牛时代科技有限公司”，大股东和法人代表叫江观群。天眼查显示，江观群持有3家公司，分别是深圳大牛时代传媒有限公司、深圳大牛时代科技有限公司和深圳大牛时代投资顾问有限公司。前两家公司的注册资本分别是888万元和1888万元，其中深圳大牛时代传媒有限公司成立仅有两周多时间。

目前，汇配资与大牛时代之间是否存在更深的内在关联，尚不得而知。

四个配资平台疑为同一老板

1989年出生的小廖，在一家国内知名的金融行业公司上班，但他的生活却被配资搅得一塌糊涂。

“我是2015年接触到配资的，当时跟同学聊天，得知他在配资炒股，我抱着试试看的心理，也投了一万，结果还不错，真赚了，变成了两万，并且成功逃顶了。”初战告捷，让小廖对自己的选股水平以及使用配资都有了自信。

2016年4月，他收到自称“财富牛”配资平台的电话，没有搭理。2017年，他再次接到该公司的电话，加上判断行情不错，他决定配资炒股。不料，配了10倍杠杆，投入几万块，一下子就亏了。越亏损就越想赚回来，然后越亏越多，从此一发不可收拾。他开始不断投入资金，全仓买入。

10倍杠杆，7%的跌幅就会导致爆仓，此外平台会收取不菲的手续费。以1万元本金为例，10倍杠杆配到10万元，平台每天会收取270元利息，再加上千分之一的交易手续费，以小博大并不轻松。但是，当时一心想回本的小廖，看不到这些。

直到2018年国庆节后的首个交易日，小廖投了4万元进入财富牛，配资40万元，标的公司遭遇利空。他准备在集合竞价阶段卖出该股，但雪上加霜的是，财富牛软件忽然出现故障，半小时无法交易，小廖只得眼睁睁看着账户爆仓。与此同时，他在另一个配资平台“翻翻配资”的账户也被爆仓。“我注册了财富牛之后，又收到其他配资公司的短信，送资金拉拢我。当时也怕财富牛不正规，想着分散风险，就多投了几个配资平台，最后发现这些平台背后都是同一个老板。”

多位投资者查证发现，财富牛、翻翻配资、牛壹佰、涨8这四个配资平台的注册地都在福建宁德霞浦县，且股东之间相互有重合，疑为同一个幕后团队。投资者提供的截图显示，财富牛在应用商店的下载量近140万次，其他几个平台也有不小的下载量。

爆仓后，生活陷入绝境的小廖，才仔细回想他的这一系列遭遇，并奔赴财富牛公司注册地厦门报警。他穿梭于金融办、公安、工商等部门，最后被厦门警方告知公司并不在此，而是在福建宁德，他又转向宁德警方报警，历经奔波一年多，至今仍未立案。

小廖在配资上前后投入近100万元，部分资金通过小贷平台借贷而来。遭遇了高额的砍头息，爆仓后还不上贷款，他的通讯录好友被讨债公司骚扰，部分同学朋友与他断绝了往来，“最难过的是去年的大年初一，追债公司的人打电话辱骂我的岳父岳母”。

“有时候到手两三万的工资，还完信用卡自己就剩几十块钱。”小廖现在全部的收入用来还债，老婆的收入负责家用，如果有结余也会拿来帮他还债。他说自己已经两年没有买过衣服。“如果没有去配资，以我俩的收入，应该可以过得挺舒服，甚至可能已经凑好买房的首付款了吧！”小廖说，“所以，我的忠告是，千万不要去配资，正规不正规的平台都不要去碰。”

小廖将自己在财富牛配资的经历发布在网上后，一位更早醒悟的投资者联系了他，他们组建了一个群。目前群内有30多位成员，涉及受骗金额以千万计。

去年4月，证监会新闻发言人在答记者问时表示，所谓的场外配资平台均不具备经营证券业务资质，有的涉嫌从事非法证券业务活动，有的甚至采用“虚拟盘”等方式涉嫌从事诈骗等违法犯罪活动。请广大投资者提高风险防范意识，远离场外配资。

部际携手打击网络诈骗

最可怕的事情不止于此，而是这些骗术仍在继续，每天都会新增大量的受害者。《网络诈骗趋势研究报告》显示，在2019年十大网络诈骗举报类型中，金融诈骗以21.4%的举报占比遥遥领先，成为第一大诈骗类型。

从这些投资者经历看，这类非法网络投资平台普遍注册时间短，多以免费荐牛股、大额赠送注册奖金吸引投资者，做几个月获得一定的股民本金后即消失，改头换面再来。

投资者注册平台后，充钱很容易，一天可以多次入金，刚开始提现很快，一旦开始操作后，提现就变得很困难，小额的能提，几千上万的提现基本很难提出来。

此外，这些公司会频繁变换法人代表、股东等工商信息，且不在注册地址办公。一旦骗过一茬后，客服会在一夜之间联系不上，网站、平台登录不上。而这些网站和平台并不会废弃，而是很快换域名、换名字投入到下一波骗局当中。

数量繁多、藏身网络、错踪复杂的网络诈骗，给公安机关带来了巨大的压力。相比于事后侦破，事前防控更有效。一是可以对相关骗术进行充分的报导宣传，让大众熟知，骗子也就没有了行骗的土壤。二是相关部门可以各负其责，严格把关网站的备案、工商注册资料的核实等等，建好安全的防火墙。以第三方支付为例，其曾是骗子转移资金的重要一环，但随着行业严监管不断推进，第三方支付行业去年收到逾百张监管罚单，罚没金额过亿元，目前大多第三方支付平台已与骗子公司划清界限，给行骗设置了障碍。

1月14日召开的国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议，传递的信息正是如此。

作为全国打击治理电信网络新型犯罪的最高级别会议，联席会议自2015年至今已召开五次，每次的会议内容都是全国新一年工作的遵循和指引。在以往的联席会议上，会强调各个行业“要自律”、“要落实主体责任”。今年会议上，公安部部长、联席会议总召集人赵克志在讲话中表示：“要组织相关部门对通讯、金融、网络等领域开展全行业、全领域的问题风险大排查。要严格落实一案双查制度，对在侦查办案中发现行业监管存在失职渎职行为的，一律通报相关部门倒查责任；对涉嫌犯罪的，一律立案查处。”

所谓“一案双查”，即既要抓骗子，也要查其行骗过程中所使用、借助的工具，比如他们通过何种通讯工具实施诈骗、用哪种资金通道骗取钱财，用哪些黑产来获取公民信息等等。如果发现行业主管部门在这个过程中存在失职渎职，会追究责任。发现涉嫌犯罪的，就一律立案查处。

具体而言，对电信行业，要着力解决手机卡、银行卡等“实名不实人”问题；对征信部门，要将从事电信网络诈骗犯罪及黑灰产业人员纳入失信惩戒名单；对工商部门，要健全完善并严格执行企业法人登记管理制度；要对通讯、金融、网络等领域开展风险大排查。公安机关则需要严格落实一案双查制度。

针对网络诈骗的监管动作正环环相扣。1月16日，工信部网络安全管理局针对部分移动通信转售企业涉嫌诈骗电话、诈骗短信举报量大幅增长的突出问题，约谈了小米科技有限责任公司、北京华云互联科技有限公司、北京分享在线网络技术有限公司3家企业，要求其高度重视防范治理电信网络诈骗工作。

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