宁波一储户银行卡被莫名“资金归集”16万转给陌生人

　　短短15分钟内，浙江宁波市宋先生在民生银行卡内的17万元，被人以每次1万元、共分16次（16万元）转至广东东莞市一陌生人的中信银行卡账户中。对此，银行的解释是宋先生银行卡开通了“资金归集”业务，将东莞的银行卡设定为主卡。

　　“我从银行了解到，开通‘资金归集’需本人授权，我之前对这项业务闻所未闻，更不用说开通过这项业务。在开卡到钱被转走过程中，我的银行卡账号、密码和U盾都未向外透露，银行也未向我提供关于这张卡开通‘资金归集’业务授权的具体细节。事发至今已过去2个月，银行和门对此还没给我明确答复，我都不知道这16万元到底去哪儿了。”宋先生10日向澎湃新闻（）介绍。

　　宋先生家住宁波市海曙区，目前在上海从事教育领域的工作，家中的资金平时都交由岳母阮女士打理。宋先生告诉澎湃新闻，去年8月底他在民生银行宁波分行海曙支行办了一张银行卡，并于9月在该行购买了一期理财产品，开卡联系电线日，该笔理财产品到期，阮女士收到17万余元的到账信息。原本阮女士打算在去年12月16日将资金再次理财，不料当天中午12时27分，她手机收到民生银行的银行卡支出“1万元”的信息，接下来几分钟内继续出现数条同样信息。

　　接到短信后，阮女士立刻拨打民生银行客服电线分将银行卡挂失。不过，就在划走第一笔钱到银行挂失这短短15分钟内，阮女士的手机上一共收到了16条转账“1万元”的信息，卡内的17万余元仅剩1万余元。阮女士随即报警。

　　“去年12月16日下午我们接到报警后立刻展开调查，发现该笔资金都转至一张在东莞市开户的中信银行卡中，开户人姓名为曾姣丽。当天晚上我们就赶赴东莞，等我们赶到时中信银行卡内的资金已被悉数转走。从转账情况显示，该起案件都是通过网上银行交易进行的，交易过程中使用的IP地址经常在发生变化。”一名办案向澎湃新闻介绍，从目前办案情况来看，暂未发现报案人有泄漏银行卡相关信息的情况，也未有明确显示中信银行卡开卡人曾姣丽就是该案犯罪嫌疑人。“我们已调取民生银行和中信银行的相关业务信息和交易数据，正请相关部门分析数据，看到底是哪个环节发生了情况。”

　　“我了解到，我的16万转到曾姣丽中信银行账户后，其中10万元当天下午被转至一张招商银行卡中，另外6万应是第二天凌晨被转走的。”宋先生说。

　　涉事民生银行宁波分行办公室一工作人员向澎湃新闻称，行里是发生过这么一起事件，但不是由他负责，让记者留下号码，请相关负责人联系澎湃新闻。但截至发稿，一直未有该银行人员联系澎湃新闻，此后多次拨打该号码均无人接听。

　　据《江苏城市频道》报道，2015年1月26日在南京某楼宇从事清洁工作的乔某拿到了3万元工资，当天下午16时他将钱存在自己的浦发银行卡上。当晚8时，乔某手机收到3条转走“1万元”的短消息，他立即报案。警方调查该笔钱是通过互联网转账的，钱被转至一张在上海开户的建设银行卡上，乔某并不认识开卡人。对此，浦发银行工作人员说，乔某的银行卡内资金，是通过“资金归集”业务被转走的。

　　广东东莞市也出现过类似案件。去年12月1日，在东莞市某皮具公司工作的黄女士将2万元存入自己的光大银行卡内。数小时后该笔钱被转至广西南宁市的一张农业银行卡内，黄女士同样不认识该卡开户人。据中国新闻网报道，去年11月，她按陌生男子赵某的提示办理了该光大银行卡，并在此后将该卡账号和密码告诉赵某，但后来又更改了密码。

　　浙江某银行业人士10日向澎湃新闻介绍，“资金归集”是基于中国人民银行2010年“超级网银渠道”基础上推出的，2011年招商银行、民生银行和华夏银行等股份制银行最先开展业务。该业务是银行根据客户约定，即时或定期将一个或多个指定账户的资金，全部或部分转入另一个指定账户。该业务推出后一度对各家银行的存款产生不小波动，为此各银行纷纷效仿推出同样业务。不少银行还开始对资金归集设定了限额，目前较常见的有2种：单笔不得超过5000元、日累积不超过5万元；单笔不得超过1万元、日累积不超过10万元。

　　“我知道最近发生了几起与‘资金归集’相关的案件，一些案子是储户轻易他人将账号和密码泄漏或进行授权操作有关。不过，也不能排除其他原因。”该人士称，“资金归集”业务总体风险是可控的，因为办理该项目必须经过被付款账户的授权。如果本人的“资金归集”业务，必须登录收款账户的网银，发送请求授权协议。被转账账户还需登录网银并使用U盾等银行指定的安全工具进行确认，并同意授权、签约才能成功。

　　我是资深反贪退休检察官,在《人民的名义》里客串,真实反贪与电视剧有什么不同,问我吧!