民生银行上半年接29张罚单 3000亿市值公司风险谁管

　　中国银监会上海监管局对其责令改正，并处罚款人民币50万元，处罚依据为《中华人民国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。中国银监会上海监管局对其责令改正，并处罚款人民币35万元，处罚依据为《中华人民国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。

　　中国银监会广东监管局对其罚款人民币30万元，处罚依据为《中华人民国银行业监督管理法》第二十一条、《中华人民国票据法》第十条、《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第、《中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知》第一点、《关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》第二点、《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》第一点、《中华人民国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。

　　据银监会1月6日发布的广东银监局行政处罚信息公开表显示，中国民生银行股份有限公司东莞分行票据业务严重违反审慎经营规则。

　　中国银监会广东监管局对其罚款人民币20万元，处罚依据为《中华人民国银行业监督管理法》第二十一条、《中华人民国票据法》第十条、《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第、《中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知》第一点、《关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》第二点、《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》第一点、《中华人民国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。

　　据银监会1月12日发布的东营监管行政处罚信息公开表显示，中国民生银行股份有限公司东营分行未按履行贷后管理职责，严重违反审慎经营规则。

　　中国银监会东营监管对其罚款人民币二十万元，处罚依据为《个人贷款管理暂行办法》第三十五条，《中华人民国银行业监督管理法》第四十六条。

　　据银监会1月12日发布的广东银监局行政处罚信息公开表显示，中国民生银行股份有限公司惠州分行票据业务严重违反审慎经营规则。

　　中国银监会广东监管局对其罚款人民币20万元，处罚依据为《中华人民国银行业监督管理法》第二十一条、《中华人民国票据法》第十条、《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第、《中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知》第一点、《关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》第二点、《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》第一点、《中华人民国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。

　　据银监会1月13日发布的广东银监局行政处罚信息公开表显示，中国民生银行股份有限公司佛山分行票据业务严重违反审慎经营规则。

　　中国银监会广东监管局对其罚款人民币20万元，处罚依据为《中华人民国银行业监督管理法》第二十一条、《中华人民国票据法》第十条、《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第、《中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知》第一点、《关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》第二点、《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》第一点、《中华人民国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。

　　2月24日：长沙分行对未审验贸易背景真实性的银行承兑汇票代理贴现、转贴现等

　　据银监会2月24日发布的湖南银监局行政处罚信息公开表显示，民生银行股份有限公司长沙分行对未审验贸易背景真实性的银行承兑汇票代理贴现、转贴现；未经总行授权办理票据业务、对未经授信企业进行贴现融资、为转贴现票据提供回购承诺。

　　中国银监会湖南监管局对其、罚款50万元。处罚依据为《金融违法行为处罚办法》第十四条、《中华人民国银行业监督管理法》第四十六条。

　　张毅对民生银行长沙分行违规开展银行承兑汇票代理业务负直接管理责任，中国银监会湖南监管局对其，处罚依据为《中华人民国银行业监督管理法》第四十八条。

　　据银监会3月14日发布的济宁银监行政处罚信息公开表显示，中国民生银行股份有限公司济宁分行办理无真实贸易背景的银行承兑汇票。

　　中国银监会济宁监管对其罚款人民币十万元，处罚依据为《金融违法行为处罚办法》第十。

　　3月17日：上海分行在2012年、2013年未能通过有效的内部控制措施发现并纠正其员工私售行为，内部控制严重违反审慎经营规则

　　据银监会3月17日发布的上海银监局行政处罚信息公开表显示，中国民生银行股份有限公司上海分行2012年、2013年，该分行未能通过有效的内部控制措施发现并纠正其员工私售行为，内部控制严重违反审慎经营规则。

　　中国银监会上海监管局对其责令改正，并处罚款人民币50万元，处罚依据为《中华人民国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。

　　3月21日：南宁分行以贷转存虚增存款、办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务

　　据银监会3月21日发布的广西银监局行政处罚信息公开表显示，民生银行南宁分行以贷转存虚增存款、办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务。余文清、唐昊对相关违法行为负有责任。

　　中国银监会广西银监局对民生银行南宁分行罚款人民币45万元。对余文清、唐昊分别给予，并各处罚款人民币5万元，处罚依据为《中华人民国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、第四十八条第（二）项。

　　3月21日：苏州分行虚增存款、以第三方贷款优惠利率补贴方式处置问题（不良）资产等

　　据银监会3月21日发布的苏州银监行政处罚信息公开表显示，中国民生银行苏州分行通过结构性存款前置收益质押签发全额银票再贴现方式虚增存款、以第三方贷款优惠利率补贴方式处置问题（不良）资产、票据发托后仍开展同业票据交易。

　　中国银监会苏州监管对其罚款人民币九十五万元，处罚依据为《中华人民国银行业监督管理法》第四十六条第（三）项、第（五）项，《中华人民国商业银行法》第七十五条第（二）项。

　　据银监会3月29日发布的南通银监行政处罚信息公开表显示，中国民生银行股份有限公司南通分行办理无真实贸易背景的银行承兑汇票贴现。

　　中国银监会南通监管对其罚款人民币三十万元，处罚依据为《中华人民国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。

　　据银监会3月31日发布的银监局行政处罚信息公开表显示，民生银行分行开办定期存单质押涉外保函新业务不审慎。

　　中国银监会银监局对其罚款人民币40万元，处罚依据为《中华人民国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。

　　4月10日：民生银行批量转让个人贷款、安排回购条件以及未按进行信息披露；违规转让非不良贷款

　　据银监会4月10日发布的中国银监会行政处罚信息公开表显示，中国民生银行股份有限公司批量转让个人贷款、安排回购条件以及未按进行信息披露；违规转让非不良贷款。

　　中国银监会对其罚款共计70万元。处罚依据为《金融企业不良资产批量转让管理办法》第八条，《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》第一条、第二条、第四条，《商业银行信息披露办法》第十，《中华人民国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条。

　　4月12日：分行违规办理商业承兑汇票买入返售业务 票据业务部原总经理陈洪云被罚

　　据银监会4月12日发布的银监局机关行政处罚信息公开表显示，陈洪云作为中国民生银行股份有限公司分行票据业务部原总经理，对该行违规办理商业承兑汇票买入返售业务负有直接责任。

　　中国银监会银监局对其，并罚款5万元。处罚依据为《中华人民国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条第（二）项的。

　　据银监会4月12日发布的临沂银监行政处罚信息公开表显示，中国民生银行临沂分行虚开，承兑无真实贸易背景的商业汇票。

　　中国银监会临沂监管对其罚款人民币二十万元，处罚依据为《中华人民国银行业监督管理法》第四十六条。

　　据银监会4月28日发布的上海银监局行政处罚信息公开表显示，民生银行股份有限公司上海世纪公园支行2012年未能通过有效的内部控制措施发现并纠正其员工的私售行为，内部控制严重违反审慎经营规则。

　　中国银监会上海监管局对其责令改正，并处罚款人民币40万元，处罚依据为《中华人民国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。

　　据银监会4月28日发布的上海银监局行政处罚信息公开表显示，民生银行股份有限公司上海市南支行2012年未能通过有效的内部控制措施发现并纠正其员工的私售行为，内部控制严重违反审慎经营规则。

　　中国银监会上海监管局对其责令改正，并处罚款人民币35万元，处罚依据为《中华人民国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。

　　据银监会4月28日发布的上海银监局行政处罚信息公开表显示，民生银行股份有限公司上海杨浦支行2012年未能通过有效的内部控制措施发现并纠正其员工的私售行为，内部控制严重违反审慎经营规则。

　　中国银监会上海监管局对其责令改正，并处罚款人民币30万元，处罚依据为《中华人民国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。

　　据银监会4月28日发布的上海银监局行政处罚信息公开表显示，民生银行股份有限公司上海广场支行2012年至2013年未能通过有效的内部控制措施发现并纠正其员工的私售行为，内部控制严重违反审慎经营规则。

　　中国银监会上海监管局对其责令改正，并处罚款人民币50万元，处罚依据为《中华人民国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。

　　5月2日：济南分行信贷管理不尽职、票据业务管理不尽职、员工行为管理存在漏洞

　　据银监会5月2日发布的山东银监局行政处罚信息公开表显示，中国民生银行股份有限公司济南分行信贷管理不尽职、票据业务管理不尽职、员工行为管理存在漏洞。

　　中国银监会山东监管局对其罚款一百三十万元。处罚依据为《中华人民国银行业监督管理法》第四十六条。

　　产品期限产品期限3个月以下3-6个月6-12个月12-24个月24个月以上

　　投资类型投资类型组合投资类信托贷款类票据类信贷资产类证券投资类权益投资类

　　信托公司信托公司A-安徽国元信托有限责任公司A-安信信托股份有限公司B-百瑞信托有限责任公司B-北方国际信托股份有限公司B-国际信托有限公司B-渤海国际信托有限公司C-长安国际信托股份有限公司C-重庆国际信托有限公司D-大连华信信托股份有限公司D-大业信托有限责任公司D-东莞信托有限公司F-方正东亚信托有限责任公司G-光大兴陇信托有限责任公司G-广东粤财信托有限公司G-国联信托股份有限公司G-国民信托有限公司G-国投信托有限公司H-杭州工商信托股份有限公司H-湖南省信托有限责任公司H-华澳国际信托有限公司H-华宝信托有限责任公司H-华宸信托有限责任公司H-华能贵诚信托有限公司H-华融国际信托有限责任公司H-华润深国投信托有限公司H-华鑫国际信托有限公司J-省信托有限责任公司J-建信信托有限责任公司J-江苏省国际信托有限责任公司J-交银国际信托有限公司K-昆仑信托有限责任公司K-陆家嘴国际信托有限公司P-平安信托有限责任公司S-国际信托有限公司S-山西信托股份有限公司S-陕西省国际信托股份有限公司S-上海爱建信托有限责任公司S-上海国际信托有限公司S-四川信托有限公司S-苏州信托有限公司T-天津信托有限责任公司W-万向信托有限公司W-五矿国际信托有限公司X-西部信托有限公司X-信托有限公司X-厦门国际信托有限公司X-新华信托股份有限公司X-新疆长城新盛信托有限公司X-新时代信托股份有限公司X-兴业国际信托有限公司Y-英大国际信托有限责任公司Z-云南国际信托有限公司Z-浙商金汇信托股份有限公司Z-中诚信托有限责任公司Z-中国对外经济贸易信托Z-中国金谷国际信托Z-中国民生信托有限公司Z-中海信托股份有限公司Z-中航信托股份有限公司Z-中建投信托有限责任公司Z-中江国际信托股份有限公司Z-中粮信托有限责任公司Z-中融国际信托有限公司Z-中泰信托有限责任公司Z-中铁信托有限责任公司Z-中信信托有限责任公司Z-中原信托有限公司Z-紫金信托有限责任公司

　　信托期限信托期限1年以内(含)1-2年(含)2-3年(含)3-5年(含)5年以上